ที่ปรึกษาทางการเงิน

ให้บริการวางแผนทางการเงินส่วนบุคคลและธุรกิจแบบครบวงจร เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการจัดระเบียบการเงิน วางแผนอนาคต หรือเตรียมตัวเกษียณอย่างมั่นคง โดยผมจะช่วยคุณ วิเคราะห์รายรับ-รายจ่าย ตรวจสุขภาพการเงิน พร้อมจัดทำ แผนการออม การลงทุน และภาษี ให้เหมาะกับเป้าหมายชีวิต เช่น เก็บเงินซื้อบ้าน เตรียมทุนการศึกษาบุตร หรือสร้างเงินล้านเพื่อวัยเกษียณ บริการนี้ยังเหมาะกับเจ้าของกิจการที่ต้องการวางแผนการเงินของธุรกิจให้มีประสิทธิภาพมากขึ้น พร้อมคำแนะนำการลงทุนเบื้องต้นอย่างเข้าใจง่ายตามระดับความเสี่ยงของคุณ ไม่ว่าคุณจะเพิ่งเริ่มต้น หรือมีพื้นฐานอยู่แล้ว ผมจะออกแบบแผนเฉพาะบุคคลให้สอดคล้องกับไลฟ์สไตล์และรายได้ของคุณ ขั้นตอนการทำงาน 1. รับข้อมูลเบื้องต้นจากลูกค้า อายุ, รายได้, รายจ่าย, ภาระหนี้สิน, สินทรัพย์ปัจจุบัน เป้าหมายทางการเงิน (เช่น เกษียณ, ซื้อบ้าน, การศึกษาบุตร ฯลฯ) ความเสี่ยงที่รับได้ และระยะเวลาลงทุน 2. วิเคราะห์ข้อมูลและวางแผนเบื้องต้น ประเมินฐานะการเงิน (Cash Flow, Net Worth, Debt Ratio) วิเคราะห์เป้าหมาย และประเมินความเป็นไปได้ คำนวณการออม-การลงทุนที่เหมาะสม พร้อมใช้หลักการคณิตศาสตร์ประกันภัยเพื่อเสริมความแม่นยำ 3. จัดทำแผนการเงินเฉพาะบุคคล วางพอร์ตการลงทุนตามช่วงอายุและความเสี่ยง แนะนำการออมและกระจายการลงทุน (กองทุนรวม, ประกันชีวิต ฯลฯ) อธิบายแนวทางปรับพอร์ตระยะยาว และการบริหารความเสี่ยง 4. ส่งมอบแผนงานในรูปแบบไฟล์ PDF พร้อมคำอธิบายเข้าใจง่าย และหากลูกค้าต้องการ ปรึกษาเพิ่มเติมแบบ 1 ต่อ 1 ผ่านแชท (ตามแพ็กเกจ) 5. บริการปรับแก้แผน 1 ครั้ง (ถ้ามี) ภายใน 7 วันหลังส่งงาน หากข้อมูลมีการเปลี่ยนแปลง