📊การวางแผนการเงินคืออะไร ?
การจัดทำแผนการบริหารจัดการเรื่องการเงินส่วนบุคคลให้เหมาะสมและมีประสิทธิภาพสูงสุด เพื่อทำให้สามารถบรรลุเป้าหมายชีวิตตามที่ต้องการได้ ยกตัวอย่างเช่น การซื้อบ้าน การสมรส การศึกษาบุตร การลงทุน การจัดการความเสี่ยงสำหรับตนเองและครอบครัว การวางแผนเกษียณอายุ การวางแผนมรดก การวางแผนภาษี เป็นต้น

👍ประโยชน์ของการวางแผนการเงิน
🟥ช่วยให้เราจัดการเงินอย่างเป็นแบบแผนและมีประสิทธิภาพ ใช้จ่ายอย่างเหมาะสมกับสถานะการเงินของเราเอง
🟦เตรียมพร้อมรับมือกับความไม่แน่นอนที่จะเกิดขึ้นในทุกๆ สถานการณ์ เราก็สามารถรับมือได้ด้วยการวางแผนการเงิน
🟥ช่วยสร้างความมั่นคงให้กับชีวิตของเราและครอบครัวทั้งในปัจจุบันและอนาคต 
🟦หากเลือกลงทุนในเครื่องมือที่เหมาะสมกับเป้าหมาย จะช่วยให้ใช้เงินต้นและเวลาในการบรรลุเป้าหมายน้อยลง
🟥เตรียมพร้อมสำหรับการเกษียณในภาวะสังคมผู้สูงอายุ ที่ต้องพึ่งพาตนเองและใช้ชีวิตหลังเกษียณอย่างมีความสุข
🟦ช่วยส่งมอบทรัพย์สินที่เราได้เพียรสร้างตลอดชีวิต ให้กับผู้ที่เรารัก ด้วยวิธีส่งต่อที่มีประสิทธิภาพสูงสุด
🟥สร้างความมั่นใจได้ว่าจะสามารถบรรลุเป้าหมายชีวิตตามที่ต้องการได้

แก่นหลักสำคัญจะประกอบไปด้วย 4 ขั้นตอน
1.Cash Flow Management การจัดการค่าใช้จ่าย
2.Risk Transfer การจัดการความเสี่ยง
3.Wealth Creation การสร้างความมั่งคั่ง
4.Wealth Distribution การจัดการมรดก

ขั้นตอนการทำงาน
1. ทำความรู้จักซึ่งกันและกัน เก็บข้อมูล พูดคุยถึงเป้าหมายในชีวิตและ Life Style ใช้เวลาประมาณ 30-60 นาที
2. นำข้อมูลไปวิเคราะห์และออกแบบแผนการเงินมาให้ลูกค้าพิจารณาในครั้งแรก ใช้เวลา 2-7 วัน
3. นำเสนอแผนการเงินที่ออกแบบมาครั้งแรกให้ลูกค้าพิจารณาและปรับแก้ตามความเหมาะสม ใช้เวลาประมาณ 45-90 นาที
4. หากมีการปรับแก้แผนการเงิน นำแผนการเงินที่แก้ไขแล้วมาให้ลูกค้าพิจารณาอีกครั้ง ใชเวลา 30-60 นาที
5. ลูกค้าปฏิบัติตามแผนที่กำหนด หรือหากมีการปรับเปลี่ยนสามารถนัดพูดคุยเพื่อแก้ไขแผนการเงินได้
6. ทบทวนแผนการเงินอย่างน้อยปีละ 1 ครั้ง เพื่ออัพเดทข้อมูลและเป้าหมายทางการเงิน

บริการ

รีวิวจากผู้จ้าง