ที่ปรึกษาการเงิน การประกันชีวิต และการลงทุน

ใบอนุญาตตัวแทน 671025447 IC License (P1) 132812 รายละเอียดงาน • วิเคราะห์และออกแบบแผนการเงินรายบุคคล • วางแผนประกันชีวิตและสุขภาพ • ที่ปรึกษาด้านการลงทุน • ออกแบบแผนภาษีและมรดก • โค้ชการเงินแบบ 1-on-1 ✦ ขั้นตอนการทำงาน 1. พูดคุยเพื่อเข้าใจเป้าหมายชีวิต ความกังวล และความคาดหวัง 2. วิเคราะห์ข้อมูลทางการเงิน ภาระ และสิ่งที่สำคัญในชีวิต 3. ออกแบบแผนและนำเสนอทางเลือก พร้อมเปรียบเทียบข้อดี-ข้อควรระวัง 4. ให้คำแนะนำต่อเนื่อง พร้อมปรับแผนตามช่วงชีวิตและเหตุการณ์ 5. ส่งมอบแผนงานพร้อมเอกสารประกอบ และทบทวนผลลัพธ์ในระยะถัดไป ✦ สิ่งที่ต้องการจากผู้ว่าจ้าง • รายละเอียดรายได้ ค่าใช้จ่าย และหนี้สิน (เบื้องต้น) • ความคุ้มครองที่มีอยู่ในปัจจุบัน (เช่น ประกันที่ถืออยู่) • เป้าหมายชีวิตหรือสิ่งที่อยากเตรียมไว้ เช่น ลูก ครอบครัว บ้าน เกษียณ ฯลฯ • ข้อมูลธุรกิจ (ถ้ามี) เพื่อวางแผนภาษีหรือการจัดโครงสร้างรายได้ “มีเงินเก็บ แต่ไม่รู้ว่าเพียงพอหรือยัง” “ซื้อประกันมาเยอะ แต่ไม่แน่ใจว่าตรงกับเป้าหมายชีวิตไหม” “รายได้ดี แต่รู้สึกเหมือนยังอยู่กับที่…” หลายคนมีรายได้ มีเงินเก็บ มีประกันชีวิตอยู่แล้ว แต่ยังรู้สึกไม่มั่นใจว่า “สิ่งที่ทำอยู่” มันใช่สิ่งที่ดีที่สุดหรือยัง ผมเจอลูกค้ามากมายที่ใช้ผลิตภัณฑ์ทางการเงินเกือบครบทุกแบบ แต่เมื่อเจอเหตุการณ์ไม่คาดฝันกลับไม่สามารถรับมือได้ เพราะแผนไม่สอดคล้องกับชีวิตจริง การวางแผนการเงินไม่ใช่แค่การ “ซื้อของ” แต่คือการเตรียมชีวิตให้พร้อมสำหรับ “เรื่องที่เงินช่วยไม่ได้” ผมชื่อ ”เปรม“ เป็นที่ปรึกษาการเงินที่มีใบอนุญาต IC License (P1) และทำงานร่วมกับ AIA จุดเปลี่ยนของผมไม่ได้มาจากการเรียนรู้ทางทฤษฎี แต่มาจาก “บทสนทนากับคนจริง ๆ” เจ้าของธุรกิจที่ไม่มีเวลา… คุณหมอที่อยากดูแลครอบครัวให้ดีที่สุด… หรือคนธรรมดาที่ต้องแบกทั้งความฝันและความรับผิดชอบ ผมเคยคุยกับลูกค้าคนหนึ่งที่เพิ่งมีลูกคนแรก เขาซื้อประกันมาเยอะมาก ทั้งจากความรักและความกลัว แต่เมื่อเรานั่งคุยกัน เขาพบว่า “มันยังไม่มีแผนที่เชื่อมโยงความฝัน ครอบครัว และความสามารถทางการเงินของเขาเข้าด้วยกันเลย” หลังจากเราทบทวนภาพรวม และจัดลำดับความสำคัญใหม่ ลูกค้าคนนี้บอกกับผมว่า “นี่เป็นครั้งแรกที่ผมรู้สึกว่า ผมได้วางรากฐานให้ครอบครัวแล้วจริง ๆ” ผมเชื่อว่าหน้าที่ของผมไม่ใช่แค่แนะนำผลิตภัณฑ์ แต่คือการเป็น “กระจก” ที่ช่วยสะท้อนภาพใหญ่ของชีวิตคุณ เพราะการเงินคือเรื่องของความรู้สึก — ความมั่นใจ ความกลัว ความรัก และไม่มีสูตรสำเร็จไหนจะใช้ได้กับทุกคน ถ้าคุณมีคำถามที่ยังไม่มีคำตอบเกี่ยวกับการเงิน หรือแค่รู้สึกไม่แน่ใจว่า “ทุกอย่างโอเคแล้วจริง ๆ หรือยัง” 📩 ทักมาคุยกันได้เลย บางครั้ง… แค่มีใครสักคนที่ฟังคุณอย่างจริงจัง ก็อาจทำให้คุณเห็นเส้นทางที่มั่นคงชัดเจนขึ้นมากกว่าที่เคยเห็นมา